Binance: KI für Betrugserkennung und Scam-Prävention

Binance beschreibt Finanzkriminalität als zunehmend personalisiert, skalierbar und schwer erkennbar. Genannt werden unter anderem Deepfakes, Identitätsbetrug, Phishing-Bots, synthetische Identitäten und KI-generierte Dokumente. Nach Angaben von Binance Research nahmen Impersonation-Taktiken 2025 branchenweit um 1.400 % gegenüber dem Vorjahr zu.

Binance setzt KI in Compliance- und Risikooperationen ein. Die Systeme unterstützen Onboarding und Due-Diligence-Prüfungen, Betrugs- und Scam-Erkennung, Anti-Fraud-Monitoring, Eskalationsrouting, proaktive Interventionen sowie Untersuchungs- und Wiederherstellungsmaßnahmen. Die KI triagiert Fälle, erkennt Muster in großen Datenbeständen und leitet Aktivitäten mit höherem Risiko schneller an menschliche Prüfer weiter. Compliance-Fachkräfte werden laut Binance nicht ersetzt, sondern durch die Systeme unterstützt.

Zur Identitätsprüfung kombiniert Binance automatisierte Analysen mit menschlicher Prüfung. Die Systeme zur Erkennung von Angriffen auf die Gesichtserfassung und zur Lebenderkennung werden fortlaufend an veränderte Angriffsmethoden angepasst. Binance nennt außerdem den Einsatz von KI-gestützten Erkennungs- und Unterstützungssystemen bei direkten Anrufen gefährdeter Nutzer sowie bei der Aufarbeitung von Vorfällen.

Binance gibt mehr als 24 KI-Initiativen und über 100 KI-Modelle in Compliance- und Risikofunktionen an. In den Risikooperationen unterstützen KI-Systeme laut Quelle mehr als 80 % der Entscheidungsabläufe zur Betrugs- und Scam-Bekämpfung sowie etwa 45 % der Prozesse mit menschlicher Prüfung.

Der Ansatz soll statische Regeln um kontextbezogene Erkennung ergänzen. Bei Peer-to-Peer-Transaktionen werden beispielsweise Gerätesignale, Verhaltensmuster, Interaktionshistorie und Kontobewegungen gemeinsam betrachtet. Systeme wie die Binance Strategy Factory dienen laut Quelle dazu, Erkennungsmodelle fortlaufend zu verfeinern und zu optimieren.

Bei KYC-bezogenem Betrug nennt Binance Deepfake-Videos, synthetische Identitäten und KI-generierte Dokumente als Angriffsmethoden. Die KI-gestützten KYC-Systeme arbeiten im Vergleich zu vollständig manuellen Prüfungen nach Unternehmensangaben mit einer Effizienz im Verhältnis von etwa 100:1.

Von 2025 bis zum ersten Quartal 2026 verhinderten verbesserte Erkennungssysteme laut Binance potenzielle Nutzerverluste von etwa 10,53 Mrd. US-Dollar. 2025 führte Binance mehr als 36.000 Anrufe bei Nutzern durch, die als potenziell gefährdet identifiziert worden waren.

Im selben Jahr halfen Wiederherstellungsmaßnahmen nach Angaben von Binance, rund 114 Mio. US-Dollar im Zusammenhang mit externen Hacks einzufrieren oder zurückzugewinnen. Für 2026 nennt die Quelle weitere 60,2 Mio. US-Dollar. Bei Scam-Fällen wurden 17 Mio. US-Dollar an Erlösen für mehr als 80.000 Betroffene zurückgewonnen. Zudem bearbeitete Binance rund 1,28 Mio. Nutzerbeschwerden und stellte 8,2 Mrd. US-Dollar an Kryptowerten wieder her, die Nutzer versehentlich versendet hatten.

Binance beziffert das jährliche Budget für das globale Compliance-Programm auf etwa 300 Mio. US-Dollar. Ende 2025 umfasste der Bereich rund 1.500 Beschäftigte, etwa ein Viertel der globalen Belegschaft. Die beschriebenen KI-Systeme sind in einen Prozess eingebunden, der automatisierte Erkennung, menschliche Prüfung, direkte Nutzeransprache, Eskalation und Maßnahmen nach einem Vorfall verbindet. Zwischen 2023 und 2025 unterstützte Binance außerdem Ermittlungen, die laut Quelle zu Beschlagnahmungen von Vermögenswerten im Wert von mehr als 715 Mio. US-Dollar führten.